英国FCA监管概述

       英国金融行为管理局(FCA)成立于2013年4月1日,前身是英国金融服务管理局(FSA),1997年成立。英国FCA负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。英国金融服务管理局(FSA)与英格兰银行(BOE)同隶属财政部,FSA负责金融事业管理,而BOE主要任务维持金融稳定。
       英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融服务监管局(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

英国FCA的监管划分

       FCA牌照一共可以划分为四类七种:欧盟牌照(EEA Authorised)、全牌照(Authorised)、支付牌照、授权牌照(AR)四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种,授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。
       其中档次最高层的是MM牌照和STP牌照,接下来就是授权AR牌照,外汇平台交易商,具备这些不同等级的牌照后,就可以在FCA监管下具备开展外汇(保证金交易)业务的资质,客户在该平台交易更加具有保障和资金安全(客户在重大风险事件时享受FSCS资金补偿计划)。

申请英国FCA的成立要求

       ●英国本土公司、个人或海外机构,提供金融相关服务;
       ●在英国当地有实际经营;
       ● 由专业人士组成的团队;
       ● 一定的保证金。

可以申请英国FCA行业包括

       ●存款接受机构;
       ● 在线外汇交易商;
       ● 投资机构或投资经理人;
       ● 家庭理财顾问;
       ● 保险行业;
       ● 投资管理与投资维护机构;
       ● 债权发行机构;
       ● 期货交易机构;
       ● 其他金融行业。

注册英国FCA需要遵守的条例规定

       ● Money Laundering Regulations 2007 (MLR) 反洗钱条例;
       ●  Payment Services Regulations 2009 (PSRs)支付服务条例;
       ●  Electronic Money Regulations 2011 (EMRs)电子货币条例。

监管机构特色

       FCA对风险的容忍度将更低,并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断,即专业知识来判断对消费者的损害是否很可能会发生,并基于这种前瞻性分析进行相应干预。

如何监管

       依据英国《2000年金融和市场服务法》维护金融秩序,包括四方面:

       (一)维护英国金融市场及业界信心。
       (二)促进公众对金融制度的理解,了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。
       (三)确保受监管机构有适当经营能力及财务结构健全,以保护投资者。同时,教育投资者正确认识投资风险。
       (四)监督、防范和打击金融犯罪。
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